Россияне сталкиваются с проблемами блокировки счетов

Клиенты крупных российских банков стали сталкиваться с трудностями при проведении собственных переводов внутри системы. Согласно сообщениям юристов и финансовых аналитиков, проблемы возникают независимо от размера транзакции, будь то крупная зарплата или небольшой перевод самому себе. Банковские организации стремятся избегать серьезных последствий вроде штрафа или лишения лицензии, поскольку санкции со стороны Центрального банка и Росфинмониторинга весьма суровы. Эксперты считают такую практику избыточной и несоразмерной риску, отмечая частые случаи ложных срабатываний антифродовых механизмов.

Один из пользователей поделился историей, как ему пришлось дважды пытаться перевести заработанные деньги на собственный счет другого банка, получив уведомление о необходимости подтверждения ранее совершенной операции и последующий телефонный звонок службы поддержки.

Представители банковской сферы признают, что риски потери клиентов вследствие временных неудобств значительно ниже угрозы негативных мер со стороны надзорных органов. По данным самих кредитных организаций, согласно закону «О национальной платежной системе», банки не замораживают счета физических лиц, а временно приостанавливают выполнение конкретных операций, подлежащих проверке.

Однако, начиная с 2026 года, количество критериев, определяющих потенциально сомнительную активность, увеличится вдвое — с шести до двенадцати. Среди новых факторов риска появятся подозрения относительно необычных переводов физическим лицам, с которыми ранее не осуществлялись транзакции, особенно если перед этим была проведена операция через систему быстрых платежей (СБП) на сумму более 200 тысяч рублей.

Также тревожным сигналом станет смена номера телефона клиента либо проведение аналогичных изменений профиля в течение двух суток до совершения крупной транзакции. Такие события могут трактоваться банками как потенциальная попытка хакерской атаки или кражи аккаунта.

Банк России настоятельно рекомендует гражданам соблюдать ряд простых правил для минимизации рисков попадания под анти-фродовую проверку: воздержитесь от участия в любых сомнительных предложениях вернуть случайно поступившие средства другим пользователям, соблюдайте осторожность при совершении покупок через неизвестные торговые площадки, своевременно обновляйте реквизиты своего банковского счета и обязательно уточняйте цели каждого перевода.

Глава российского Центробанка Эльвира Набиуллина признала проблему излишней бдительности в рамках борьбы с финансовыми преступлениями, подчеркнув необходимость повышения прозрачности и обоснованности действий банков в условиях растущего числа жалоб населения.