АФИША КАРТА ЯКУТСКА 2GIS Билеты онлайн ГОД ЭКОЛОГИИ
ПОГОДА
14
Пасмурно
КУРС ВАЛЮТ
Курс ЦБ
$  62.95
 70.56
18+
ЛЕНТА НОВОСТЕЙ
Финансы
26 марта 2019, 14:00
910

Эксперт АЭБ прокомментировал новый закон об ограничении снятия наличных с неперсонифицированных карт

Президент России Владимир Путин подписал закон, который допускает снятие наличных денег с неперсонифицированных пластиковых карт или электронных кошельков только при условии прохождения клиентом упрощенной идентификации. При этом сумма наличных не должна превышать 5 тысяч рублей в день и 40 тысяч за один календарный месяц.

Кроме того, разрешается перевести деньги юридическим лицам или индивидуальным предпринимателям, если остаток денег на счете не превышает 60 тысяч рублей, а общая сумма переводимых средств с использованием неперсонифицированных карт и интернет-кошельков не превышает 200 тысяч рублей в течение месяца.

Закон также вводит ограничение для предоплаченной карты физлица, которое прошло упрощенную идентификации. В любой момент времени остаток денег на такой карте не должен превышать 60 тысяч рублей, а общая сумма переводимых средств в течение месяца не должна превышать 200 тысяч рублей.

Нотариусы, адвокаты, бухгалтеры при проведении от имени или по поручению своих клиентов операций с денежными средствами или другим имуществом также должны будут осуществлять идентификацию таких граждан. Эта процедура обязательна и для их представителей.

Нововведение прокомментировал руководитель проекта Департамента технического и клиентского сервиса Алмазэргиэнбанка Николай Бутаков.

«Закон принят в целях борьбы с финансированием терроризма, с нелегальным переводом денег, когда речь идет об отмывании средств, полученных преступным путем. По большей части он распространяется на электронные кошельки. Транспортные карты, которыми пользуются наши клиенты для оплаты проезда в городском и пригородном транспорте, — неперсонифицированные. Максимально их можно пополнить на 15 тысяч рублей. Однако по ним не предусмотрены перевод или снятие наличных денег с автоматических устройств. Если требуется выполнить возврат денежных средств с карты, ее держателю необходимо обратиться в офис банка для прохождения процедуры упрощенной идентификации», — отметил он.

 

Источник: Служба по связям с общественностью АКБ "Алмазэргиэнбанк" АО.
Если вы стали очевидцем интересного события или происшествия, присылайте фото и видео на Whatsapp +7 (999) 174-67-82
Если Вы заметили опечатку в тексте, просто выделите этот фрагмент и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить об этом редактору.
Спасибо!
Система Orphus
ТОП НОВОСТИ
ПОСЛЕДНИЕ МАТЕРИАЛЫ